FINS5510 26T2｜没有 Final 但50%压在一份作业上
📝 一份"写给自己"的作业
这门课没有期末考试。听到这句话大部分人松了口气，然后打开考核列表——Online Quizzes 20%、Learning Community 10%、Adviser Engagement 20%、Financial Plan 50%。
50% 压在一份作业上。这份作业叫 Financial Plan，要求你为自己写一份覆盖未来各人生阶段的完整财务规划，从现在一直写到 60 岁以后。字数没有上限，但大多数提交在 3,000 到 9,000 字之间。
不是案例分析，不是假设一个虚构人物——就是你自己。你的收入预期、你的支出习惯、你的购房计划、你的退休储蓄方案、你的税务规划、你的保险配置。考官看的不是你写得多漂亮，是你有没有把 10 个单元的知识逐项落到自己身上。
💡 Week 1 的6步框架就是作业骨架
很多人 Week 10 才开始写 Financial Plan，然后发现这份作业有 10 个 Section，每个 Section 对应一个 Unit：
| Section | 对应 Unit | 内容 |
|---|---|---|
| 1 Current Situation | Unit 1 | 你的 Income Statement + Balance Sheet + 保险 + 遗产 |
| 2 Life Planning | Unit 2 | 价值观 (Values) + 人生阶段目标 |
| 3 Financial Strategy | Unit 2 | 财务策略初稿 |
| 4 Financial Independence | Unit 3 | FI 计算 + 养老金方案 |
| 5 Career Strategy | Unit 4 | 职业规划 |
| 6-10 | Units 5-10 | 房产/税务/风险/投资策略/行动计划 |
Week 1 讲的「六步流程」(Six-Step Process)——看清现状 → 设定目标 → 找差距 → 找策略 → 管风险 → 执行——就是这份作业的逻辑骨架。换句话说，，只是大多数人开学第一周还没进入状态。
