CLAW6031 2026S2 ｜十三周路线和那个决定分数的限定词
CLAW6031 这门课不设先修，四项交付里也没有哪一项要你建模、写代码或者做量化分析，十三周全是定义、判例和跨法域对照。分数的大头压在两场选择题考试上，合起来占一半，而且选对之后还要写出你为什么选这个答案。所以我把话说在前面，这门课的分数集中在一件事上，把一个定义的限定词和它适用的法域说准，其他的都排在这后面。
🗺️ 十三周先分成四段，你会经历什么
十三周我按主题压成四段。你先看一眼整学期的形状，后面我再挑一段往下走。
| 周次 | 这几周在处理的事 | 往哪里转 |
|---|---|---|
| Week 01–02 | 什么行为算金融犯罪，违法和犯罪的界线在哪，现金和加密货币怎么变成工具 | 同一个词在不同法域含义不同，第一周就开始 |
| Week 03–07 | 洗钱五连，一笔脏钱从手法一路走到谁最后赔钱 | 体量最大的一段，期中测试压在末尾 |
| Week 08–10 | 内幕交易、国际欺诈、跨国腐败三个单项罪名 | 每个都要做美国和澳大利亚的对照 |
| Week 11–13 | 钱跑到境外以后：网络犯罪、引渡、域外管辖与国际合作 | 第一周埋的伏笔在这里收口 |
第一周的讲法我挺喜欢。它把整门课串成一条问题链，钱怎么支付、怎么收、怎么藏、怎么洗白，政府怎么打击、企业怎么自保。后面十一周的每个主题，都是在这条链上补一环。头两周看着轻，其实是在给你装词典，装歪了后面全歪。
四项考核就挂在这条线上，小组展示从学期中段开始每周一组，期中测试落在 Week 07，期末开卷。四种形式检查的是同一种能力，把一个定义放进具体情境里，还能摆对位置。
💸 洗钱五连，同一笔钱换五个人处理
四段里我挑 Week 03–07 这一段往下讲。它占五周，是全课最大的知识块，期中测试又正好压在它的末尾。
这五周的推进方式挺有意思，等于把同一笔脏钱交给五个人，每周换一个接手。Week 03 讲手法，先把放置、分层、整合这个三阶段模型立起来，再当场拆掉一部分，它覆盖不了主要的洗钱方式，对经济犯罪也基本失效。Week 04 换成做合规的人，可疑事项报告不论金额大小都要在三个工作日内交上去，阈值报告则盯着 1 万澳元及以上的实物货币。Week 05 换成查公司的人，钱躲在代持股权和空壳公司后面，巴拿马文件就是现成素材。Week 06 换成看渠道的人，替代汇款系统、恐怖融资和定向金融制裁都排在这里。Week 07 换成算账的人，同一次合规失败会同时踩上监管、刑事和民事三条线。五周走完，你手里就有一条完整链条，手法、报告义务、所有权隐藏、汇款渠道、责任归属，一环扣一环。
落到纸面上是这样的。Commonwealth Bank 的智能存款机没做风险评估，77 万多个客户账户三年没被监控，AUSTRAC 指控 53,700 次违规，2018 年赔了 7.025 亿澳元；Westpac 自己披露 2,300 万次违规，最后 13 亿澳元罚款，CEO 和董事长一起辞职。。
