CLAW6031 26S1｜前7周只讲洗钱——一个体系拆七周再考你
📝 你以为是"每周一种犯罪"的课？
看到 International Financial Crime 这个课名，大多数人脑补的画面是：每周换一种犯罪，洗钱讲一周、内幕交易讲一周、腐败讲一周，像犯罪纪录片选集一样一集一个主题。
现实是：前7周只讲一件事——洗钱。
从 Week 1 的金融犯罪概论和巴勒莫公约 (Palermo Convention) 定义框架开始，Week 2 讲钱长什么样——法定货币、加密货币、美元域外管辖 (Extraterritorial Jurisdiction)。Week 3 洗钱的具体操作——三阶段模型 (Placement → Layering → Integration)、拆分存款 (Structuring/Smurfing)、贸易洗钱 (TBML)。Week 4 替代汇款 (Hawala) 和恐怖融资 (Terrorist Financing)。Week 5 反洗钱监管体系——FATF 标准、AML/CTF Act 2006 各条款、四种报告义务 (SMR/TTR/IFTI/CBM)。Week 6 受益所有权 (Beneficial Ownership) 和空壳公司 (Shell Company)。Week 7 洗钱的法律后果——刑事、民事、监管、声誉四重风险。
七周时间，搭了一个从"犯罪怎么发生"到"法律怎么追"到"追不到谁负责"的完整反洗钱闭环。然后 Week 7 正好是 Mid-Semester Test (20%)，考的就是这整个体系。
💡 七周不是七个独立 Topic，是一条因果链
| 周次 | 内容 | 在因果链里的位置 |
|---|---|---|
| Week 1-2 | 金融犯罪定义 + 货币形态 | 🔵 定义问题 |
| Week 3 | 洗钱三阶段 + 贸易洗钱 | 🟡 犯罪方法 |
| Week 4 | Hawala + 恐怖融资 + 制裁 | 🟡 延伸变体 |
| Week 5 | FATF + AML/CTF Act + KYC/CDD | 🟢 监管回应 |
| Week 6 | 空壳公司 + 受益所有权规制 | 🟢 监管漏洞 |
| Week 7 | 四重风险 + CBA 案 + 拆分交易罪 | 🔴 法律后果 |
