CLAW6031 26S1｜前7周只讲洗钱——一个体系拆七周再考你
📝 你以为是"每周一种犯罪"的课？
看到 International Financial Crime 这个课名，大多数人脑补的画面是：每周换一种犯罪，洗钱讲一周、内幕交易讲一周、腐败讲一周，像犯罪纪录片选集一样一集一个主题。
现实是：前7周只讲一件事——洗钱。
从 Week 1 的金融犯罪概论和巴勒莫公约 (Palermo Convention) 定义框架开始，Week 2 讲钱长什么样——法定货币、加密货币、美元域外管辖 (Extraterritorial Jurisdiction)。Week 3 洗钱的具体操作——三阶段模型 (Placement → Layering → Integration)、拆分存款 (Structuring/Smurfing)、贸易洗钱 (TBML)。Week 4 替代汇款 (Hawala) 和恐怖融资 (Terrorist Financing)。Week 5 反洗钱监管体系——FATF 标准、AML/CTF Act 2006 各条款、四种报告义务 (SMR/TTR/IFTI/CBM)。Week 6 受益所有权 (Beneficial Ownership) 和空壳公司 (Shell Company)。Week 7 洗钱的法律后果——刑事、民事、监管、声誉四重风险。
七周时间，搭了一个从"犯罪怎么发生"到"法律怎么追"到"追不到谁负责"的完整反洗钱闭环。然后 Week 7 正好是 Mid-Semester Test (20%)，考的就是这整个体系。
💡 七周不是七个独立 Topic，是一条因果链
| 周次 | 内容 | 在因果链里的位置 |
|---|---|---|
| Week 1-2 | 金融犯罪定义 + 货币形态 | 🔵 定义问题 |
| Week 3 | 洗钱三阶段 + 贸易洗钱 | 🟡 犯罪方法 |
| Week 4 | Hawala + 恐怖融资 + 制裁 | 🟡 延伸变体 |
| Week 5 | FATF + AML/CTF Act + KYC/CDD | 🟢 监管回应 |
| Week 6 | 空壳公司 + 受益所有权规制 | 🟢 监管漏洞 |
| Week 7 | 四重风险 + CBA 案 + 拆分交易罪 | 🔴 法律后果 |
每一周都是上一周的逻辑延伸。如果你把每周当成独立 Topic 来背定义，Mid-term 的时候你会发现：题目问的是跨周的因果关系。
比如"银行面临哪些洗钱风险"这种题——答案散落在 Week 3 的洗钱模式（你的客户可能在做 Structuring）、Week 5 的报告义务（你没报 SMR 就违法了）、Week 6 的受益所有权识别（你没查出 Nominee Shareholder 背后是谁）、Week 7 的四重风险框架（刑事追诉 + 监管处罚 + 民事索赔 + 声誉损失）。答案要从四周的内容里串起来。CBA（澳洲联邦银行）就是没串起来，罚了 7 亿多澳元。
🎬 后半学期画风突变：一周一种犯罪
Week 8 开始突然变速：
- Week 8 内幕交易 (Insider Trading) — 美国经典理论 vs 盗用理论 vs 澳洲平等获取理论，加四个里程碑案例
- Week 9 跨国腐败 (Transnational Corruption) — FCPA 五要素 + 澳洲 Failure to Prevent 新罪名 (s70.5A)
- Week 10 国际欺诈 (International Fraud)
- Week 11 国际网络犯罪 (International Cybercrime)
- Week 12 国际引渡 (International Extradition)
- Week 13 域外管辖与国际合作 (Extraterritoriality)
前7周花在一个生态系统上的时间，后6周每周要覆盖一个全新法律领域——每个都有自己的框架、构成要件、标志性案例。你还没消化上周的内幕交易三种理论，这周又来了 FCPA 五要素。
而 Final Exam (30%) 考的是整个课程——前7周的深度 + 后6周的广度。开卷、80 分钟、假设题 (hypothetical problems) 和 MCQ 混搭。开卷给你安全感，80分钟把安全感收回去。
💰 四个考核项的真实逻辑
| 考核 | 占比 | AI 政策 | 核心挑战 |
|---|---|---|---|
| Group Presentation | 20% | ✅ 允许 | 用课程理论分析3个月内新闻 + Q&A |
| Mid-Semester Test | 20% | ❌ 禁止 | 150+ 概念的因果链快速识别 |
| Assignment | 30% | ✅ 允许 | 3000 字研究论文——写给教材作者看 |
| Final Exam | 30% | ❌ 禁止 | 开卷 80 分钟做假设题——翻书时间不够 |
Assignment 30% 是你唯一能精雕细磨的考核项：AI 允许、3000 字、从 coordinator 预设话题里选。但 coordinator David Chaikin 自己就是课程教材 Source book for International Financial Crime 的作者。你的论文不是交给一个"批改者"，是交给那个定义了这个领域分析框架的人。
Group Presentation 每周 tutorial 一组上台，每人 5 分钟，分析一条近期新闻的 critique。不是复述新闻内容，是用当周的课程理论框架去拆解这条新闻。Q&A 环节同组成员都可能被点到——你不能只准备自己的部分。
⚠️ 150+ 概念、1 小时 MCQ
知识索引里 Week 1 到 Week 7 每周 15-25 个核心术语，大量标记为 🔥 高频考点。拆分存款 (Structuring) 和阈值交易报告 (TTR) 的区别，KYC → CDD → ECDD 的递进逻辑，PEP 的 A/B/C 三类，通风报信罪 (Tipping-Off Offence) 的构成要件——Mid-term 里 MCQ 考到这些概念的时候，你有大约 1-2 分钟作答。没有时间临场推理"SMR 的报告时限是 3 天还是 24 小时"（洗钱是 3 天，恐怖融资是 24 小时）。
这些东西不背就是送分题变丢分题。而且这只是前半学期。
